日前，有報(bào)道稱，東亞銀行(中國(guó))有限公司(以下簡(jiǎn)稱“東亞銀行(中國(guó))”)行長(zhǎng)助理兼華北區(qū)區(qū)長(zhǎng)陳智仁因涉嫌非國(guó)家工作人員受賄罪，已于今年7月19日被公安刑事拘留，現(xiàn)羈押在北京某看守所，被查或與銀行貸款有關(guān)。

9月14日，東亞銀行(中國(guó))在接受記者采訪時(shí)表示，根據(jù)本行目前掌握的資料，本次事件純粹涉及個(gè)別員工的個(gè)人行為。東亞銀行設(shè)有嚴(yán)格的內(nèi)部監(jiān)控機(jī)制，事件對(duì)東亞銀行(中國(guó))的貸款業(yè)務(wù)并無(wú)影響，亦不涉及東亞前海證券。

對(duì)此，上海陽(yáng)光卓眾律師事務(wù)所律師沈毅能表示，《刑法》規(guī)定非國(guó)家工作人員受賄罪的規(guī)范主體是個(gè)人，單位本身并不能作為刑法的懲治對(duì)象，該罪名主要維護(hù)的法益是工作人員職務(wù)的廉潔性。但是作為一家銀行，信用是展業(yè)的基石，應(yīng)當(dāng)進(jìn)一步完善內(nèi)部監(jiān)控機(jī)制，防止類似事件再次發(fā)生。

此外，亦有業(yè)內(nèi)分析人士認(rèn)為，“短期內(nèi)肯定會(huì)影響到與其相關(guān)業(yè)務(wù)的發(fā)展，不過(guò)機(jī)構(gòu)高管變動(dòng)，市場(chǎng)更關(guān)注的是這一事件是否會(huì)對(duì)該機(jī)構(gòu)的日常經(jīng)營(yíng)、內(nèi)部治理、發(fā)展戰(zhàn)略構(gòu)成實(shí)質(zhì)影響。”

公開資料顯示，東亞銀行有限公司于1918年在香港成立，提供企業(yè)銀行、個(gè)人銀行、財(cái)富管理和投資服務(wù)。2007年初，東亞銀行在內(nèi)地注冊(cè)成立全資附屬銀行——東亞銀行(中國(guó))，繼承母公司龐大的內(nèi)地業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)。目前，東亞銀行及東亞銀行(中國(guó))在大灣區(qū)內(nèi)共擁有逾80個(gè)網(wǎng)點(diǎn)。

根據(jù)東亞銀行(中國(guó))披露的2022年中期業(yè)績(jī)顯示，上半年該行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入20.50億元，同比增長(zhǎng)2.81%;凈利潤(rùn)2.08億元，同比下降55.17%;總資產(chǎn)規(guī)模約為1881.19億元。

此次被查的陳智仁，現(xiàn)年47歲，1996年加入東亞集團(tuán)，歷任東亞銀行(中國(guó))北京分行行長(zhǎng)、東亞銀行(中國(guó))華北區(qū)區(qū)長(zhǎng)等職。2018年8月起，擔(dān)任東亞銀行(中國(guó))行長(zhǎng)助理兼華北區(qū)區(qū)長(zhǎng)。

值得注意的是，因展業(yè)存在違法違規(guī)行為，東亞銀行(中國(guó))已連續(xù)兩年領(lǐng)千萬(wàn)級(jí)巨額罰單。

2021年5月，東亞銀行(中國(guó))曾因多項(xiàng)違法違規(guī)行被罰1120萬(wàn)元。據(jù)銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站公布行政處罰信息顯示，東亞銀行(中國(guó))因向房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)發(fā)放貸款未記入房地產(chǎn)開發(fā)貸款科目、利用票據(jù)“賣斷+買入返售+到期買斷”交易模式轉(zhuǎn)移規(guī)模等多項(xiàng)違法違規(guī)行為被罰。

彼時(shí)，東亞銀行(中國(guó))表示高度重視，積極跟進(jìn)，并已根據(jù)監(jiān)管要求悉數(shù)進(jìn)行整改。

然而僅隔半年，東亞銀行(中國(guó))再收監(jiān)管千萬(wàn)級(jí)罰單。1月10日，中國(guó)人民銀行上海分行網(wǎng)站發(fā)布行政處罰信息顯示，因違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定，東亞銀行(中國(guó))有限公司被責(zé)令限期改正并處罰款人民幣1674萬(wàn)元。

屢收巨額罰單的同時(shí)，東亞銀行(中國(guó))也頻遭投訴。

根據(jù)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)局發(fā)布的《2022年一季度銀行業(yè)消費(fèi)投訴情況的通報(bào)》顯示，外資法人銀行中，東亞銀行(中國(guó))投訴總量、信用卡業(yè)務(wù)投訴量、每千網(wǎng)點(diǎn)投訴量和每千萬(wàn)個(gè)人客戶投訴量均位居第一。

此外，該行還曾因違規(guī)代銷某信托產(chǎn)品遭遇兌付逾期而受到投資者質(zhì)疑。至今，該事件仍未有實(shí)質(zhì)性解決方案。

關(guān)鍵詞： 千萬(wàn)級(jí)罰單 東亞銀行 東亞銀行高管被刑拘 高管受賄