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格隆匯2月17日丨大摩發報告指，東亞(0023.HK)去年下半年稅后溢利達29億元，分別較該行及市場預測高出54%及50%，主要是凈利息收入表現較佳及成本較低；凈利息收入按年升36%至77億元，分別較該行及市場預測高出7%及13%，年度凈息差擴至1.65%；非凈利息收入則較該行及市場預測低了4%及3%，主要是受到貸款相關費用表現弱以及財富費用較疲軟。該行表示，下半年不良貸款比率升至2.39%，信用質量將會是市場的關注點；該行表示，即使內地重開帶來潛在推動力，但展望東亞前景仍然具挑戰性，管理層亦預測高利率環境在今年內仍然會持續。該行給予其目標價為11.5港元，維持評級“與大市同步”。該股現報10.84港元，總市值290億港元。

關鍵詞： 市場預測 不良貸款 成本較低 相關費用