上海證券報記者昨日獨家獲悉，45家銀行、保險公司因存在數據錯報、漏報、瞞報等突出問題，近日被銀保監會點名通報批評。

根據銀保監會下發至行業內部的通報顯示，銀行業保險業關聯交易監管系統(下稱關聯交易系統)和商業銀行股權監管信息系統(下稱股權系統)分別于2020年9月、2021年2月上線運行，有效提升了銀行業保險業股權和關聯交易管理的信息化水平。不過，根據監管抽樣檢查發現，部分銀行保險機構存在數據錯報、漏報、瞞報等突出問題。

首先，數據報送不及時。

根據通報，截至目前，仍有河南汴京農商行、永安財險等多家銀行保險機構未完成股權系統或關聯交易系統的基礎數據報送。哈爾濱銀行、自貢農商行等機構未按要求在股權系統中報送主要股東評估情況;株洲農商行、天津寧河村鎮銀行等機構未在關聯交易系統中報送關聯交易制度。部分銀行保險機構發生重大關聯交易后，也未在規定期限內報告披露，如2021年6月，某銀行注冊資本由68.5億元變更為76.1億元，但截至通報發布時，股權系統中相關信息仍未更新。

其次，數據質量也存在一些問題。

具體包括：股權結構未按要求逐級穿透，部分商業銀行僅填報一級股東情況，未按監管規定逐層說明其股權結構直至實際控制人、最終受益人。關聯方檔案不完整，部分銀行保險機構未報送關聯法人或關聯自然人，或關聯法人未向上穿透認定，部分銀行保險機構關聯方數量小于20人/家，與事實嚴重不符。

此外，還有一些機構出現數據單位錯誤、股東類型錯誤等數據填報不準確問題。如部分銀行保險機構將以“萬元”為單位的數據按照“元”為單位填報，導致交易金額、注冊資本、持股數量等數據出現巨大差異;將非金融企業股東的股東類型填報為“非銀行金融企業”“職工自然人”等;將持股比例較低的股東填報為控股股東;上市商業銀行填報股權“未托管”等。

剖析上述銀行、保險公司出現這些問題的成因，監管部門指出：一是銀行保險機構合規意識差，對數據質量重視不足，填報敷衍了事，內部審核把關不嚴;二是銀行保險機構未建立有效的系統數據質量監控體系，工作機制和流程存在漏洞;三是內部責任分工不明確，缺乏事后數據質量的考核評價以及責任追究。

近年來，金融機構在業務快速發展過程中，積累了客戶數據、交易數據等海量數據。監管數據真實性和準確性是銀行保險機構內控合規的內在要求，更是落實監管政策和監管要求的具體體現。銀行保險機構應承擔數據質量的主體責任，強化數據質量管控，持續提高數據報送的準確性和全面性。

對此，銀保監會在通報中明確要求，各銀行保險機構要對照通報的主要問題及原因，舉一反三，主動開展自查自糾。同時，進一步健全數據治理體系，強化股權和關聯交易數據管理，明確責任部門和責任人，對數據質量問題要加大內部責任追究力度。

同時，通報指出，各級監管部門要持續關注銀行保險機構股權和關聯交易數據質量問題，做好審閱把關，加強抽查督導，履行監管責任。

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