2022年11月15日，北交所開市一周年之際，第一財經聯合渣打銀行共同推出《中小企業創新新引擎白皮書》（以下簡稱白皮書），以五章內容、超五萬字，對北交所公司及創新型中小企業的最新發展情況進行全景分析，展現資本市場直接融資與銀行體系間接融資對中小企業的多元支持路徑。
值得一提的是，針對以銀行為主的間接融資支持體系，依托渣打提供的數據和觀察，白皮書聚焦到長三角地區的中小企業，并集合具體案例探討了中小企業從銀行體系獲得融資的路徑、難點，以及銀行動態創新的解決方案。
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第一財經總經理陳思劼，渣打中國副行長兼個人、私人及中小企業銀行部董事總經理李峰出席發布儀式并講話。第一財經科創研究中心主任杜卿卿、渣打中國華東區總經理兼上海分行行長楊傳東、渣打中國中小企業銀行產品市場合作及渠道管理總監兼華東區業務總監胡萍參與了圓桌討論。
聚焦創新型中小企業
第一財經總經理陳思劼介紹到，白皮書圍繞“中小企業”展開，而其中更聚焦在優質中小企業。未來的優質大型企業，大概率會從這些企業中產生。白皮書將目光投向這一群體，并從金融體系支持中小企業發展的角度，來進行研究和觀察。同時，聚焦創新型中小企業群體，通過數據分析和案例研究，去探究背后的難點痛點、解決方案，以及發展規律。
而渣打作為一家跨國金融機構，在支持中小企業發展方面積累了豐富的經驗。作為報告的聯合發布方，以白皮書的形式來呈現銀行對中小企業創新支持體系的觀察，足見渣打對中小企業的關注。
渣打中國副行長兼個人、私人及中小企業銀行部董事總經理李峰表示，白皮書聚焦了創新型中小企業的發展，同時更好地解析了中小企業發展歷程中的痛點和真實需求，全面、有效地助力商業銀行及其他金融機構為各階段生命周期的中小企業提供更精準、更優質的解決方案。
“大型企業都是從中小企業成長而來的，但是金融資源往往傾向于追逐成熟階段的大企業，而最需要支持的中小企業，反而面臨諸多融資難題。”李峰提到。
渣打希望通過白皮書，讓更多機構可以關注到中小企業，也讓更多資源可以在充分做好風控的前提下，可以流向中小企業。
金融支持對創新企業的發展至關重要
發布儀式上，上海交大高級金融學院學術副院長嚴弘指出，創新型企業大都是成長于中小企業，往往基于創始團隊的技術發明或科學思想，創始團隊主觀能動性強，然而創新的試錯過程也使得企業風險很高。
“這些創新企業的發展離不開金融的支持。它們的初始融資是其成功的保障。”嚴弘提到，天使投資和風險投資基金模式，是支持創新型中小企業的主要形態。而發展風險投資的體系支撐是鼓勵創新企業的資本市場，及二級股權市場。銀行體系對創新型企業的創新型支持方式也在不斷嘗試中，地方政府的引導基金在支持創新型企業的發展中也起到重要的支撐作用。
解讀白皮書，剖析中小企業融資生動案例
第一財經科創研究中心、白皮書主編杜卿卿對撰寫背景及主要架構進行了介紹。白皮書分為五章，全文超五萬字，通過總體和結構兩個維度，向讀者展示中小企業的全景概貌，并明確了創新型中小企業、專精特新中小企業以及“小巨人”企業三大群體的分布和認定標準，分析它們的融資特征，以及其面臨的融資環境。
同時，白皮書也較為完整地呈現了創新型中小企業面臨的融資支持“金字塔”，并對中小企業直接融資進行了描述和解讀。針對以銀行為主的間接融資支持體系，依托渣打提供的數據和觀察，白皮書聚焦到長三角地區的中小企業，并集合具體案例，探討了中小企業從銀行體系獲得融資的路徑、難點，以及銀行動態創新的解決方案。
渣打在中小企業領域已有近二十年的服務經驗。渣打中國華東區總經理兼上海分行行長楊傳東介紹到，渣打自2003年就在中國設立了專門的中小企業業務團隊，是所有國內外資銀行中最早的也是最大力度支持普惠金融的銀行。支持中小企業發展與普惠金融一直是渣打銀行的戰略性重點之一。
渣打中國中小企業銀行產品市場合作及渠道管理總監兼華東區業務總監胡萍胡萍剖析了渣打對中小企業提供融資支持的部分實例。她提到，中國的中小企業已經從最早的孤膽英雄屬地角逐的年代，逐步過渡到加速裂變、追求創新、更具全國乃至全球戰略眼光的多元化發展態勢；與此同時，該類企業對金融行業也提出了新鮮、大膽和富有活力的復雜性要求。
三大維度賦能中小企業創新
- 白皮書發現及結論 -
首先，通過對政策、市場、企業、金融機構等各個維度的觀察，可以很清晰地看到，目前無論是中央出臺的文件還是地方推出的政策，對中小企業發展都是堅定支持的態度。
其次，金融體系對中小企業發展的適配度快速提升。直接融資方面，在科創板、創業板之外，距離中小企業更近的北交所、新三板、區域市場以及PEVC等，近幾年引來了不少政策支持；間接融資方面，科技金融、普惠金融、供應鏈金融等不斷創新，銀行體系服務前移，市場期待更多與中小企業匹配的產品和服務。
最后，中小企業發展依然面臨許多難題，特別是在融資領域，還存在諸多難點、痛點。
近年來，金融體系對實體經濟的支持在不斷加強。數據顯示，今年前三季度，人民幣貸款新增就達到18.08萬億元，同比多增1.36萬億元；滬深交易所265家企業IPO融資4791億元，數量和融資金額均居全球首位。重點領域得到更強支持，其中制造業中長期貸款余額同比增長30%，科技型中小企業貸款余額同比增長超過26%。
李峰表示，通過如上白皮書的詳細解讀及企業融資實例的剖析，渣打將繼續順應政策方向，結合自身優勢特點，強化對實體經濟的支持，豐富和創新對中小企業發展的服務。他指出，渣打銀行將從三個維度對企業的創新進行賦能。
首先“賦能格局”。在“科技創新引領高質量發展”的大趨勢下，渣打將進一步發揮自身金融創新的優勢、充分連接金融科技。
其次“賦能戰略”。通過渣打獨有的國際網絡和專業能力，和不斷隨時代迭代的跨境金融服務，給予企業強有力的支持，讓企業在戰略層面也能有創新的空間，能夠有信心“發展出得去”。
最后“賦能業務”。渣打積極搭建便捷的金融服務平臺，并深入挖掘分析不同行業、不同地域、不同生命周期的中小企業發展歷程中的痛點和真實需求，為生命周期各階段的中小企業提供更精準、更優質的解決方案。
“近期，二十大報告中再次強調了科技是第一生產力、創新是第一動力，而渣打要做的事就是成為這動力的賦能者，讓企業局面打得開、發展出得去、動力起得來，為中小企業的跨越生命周期的發展保駕護航。”李峰總結道。
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