被市場稱為“證監(jiān)會版監(jiān)管沙箱”的資本市場金融科技創(chuàng)新試點又有新進展。

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12月8日，上海證監(jiān)局發(fā)布《關于對資本市場金融科技創(chuàng)新試點（上海）首批試點項目方案進行社會公示的通知》。12月7日，深圳、廣州也公示了首批資本市場金融科技創(chuàng)新試點項目。綜合來看，3地共49項應用公示。

在中國政法大學法治與可持續(xù)發(fā)展研究中心副主任車寧看來，上述城市是資本活躍之地，未來資本市場金融科技試點項目或向基金、理財產品發(fā)行等領域擴展。“目前科技與其相關的數(shù)據(jù)應用對金融服務實體經(jīng)濟能力的打造愈加重要。在金融科技創(chuàng)新與風險防控的平衡中，監(jiān)管‘沙箱’作用也越發(fā)凸顯，成為行業(yè)的通用工具。預計未來，無論是項目產品類別還是試點城市均將持續(xù)擴容。”

上海試點項目呈現(xiàn)三特點

2021年10月份，中國證監(jiān)會支持在上海啟動資本市場金融科技創(chuàng)新試點工作。截至目前，26個申報項目擬納入上海首批資本市場金融科技創(chuàng)新試點。

具體來看，申報單位包括國泰君安證券股份有限公司、上交所技術有限責任公司、中國金融期貨交易所股份有限公司、上海邦戴數(shù)字科技有限公司等在內的多類型主體，涉及證券公司、銀行、科技公司、數(shù)據(jù)公司等，且大多數(shù)項目為聯(lián)合申報。從申報項目來看，26個公示項目中有4個項目涉及數(shù)字人民幣。

博通咨詢金融行業(yè)資深分析師王蓬博對《證券日報》記者表示，“從數(shù)字人民幣相關項目來看，其應用場景更加豐富多元，同時發(fā)揮了數(shù)字人民幣的資金可追溯特性，未來對證券市場監(jiān)管將有所幫助。”

在北京鑫科金融發(fā)展研究院執(zhí)行院長甘玉濤看來，上海資本市場金融科技創(chuàng)新試點項目，呈現(xiàn)以下幾個特點：一是申報主體更加多元化，多個項目是機構與科技企業(yè)聯(lián)合申報；二是4個項目涉及數(shù)字人民幣，表現(xiàn)其未來深入證券業(yè)、基金支付體系的趨勢；三是人工智能、區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)等新技術正在證券行業(yè)場景落地，未來將進一步加大創(chuàng)新賦能力度，拓寬服務邊界。

試點領域多點開花

12月7日，廣州證監(jiān)局發(fā)布《關于就廣州資本市場金融科技創(chuàng)新試點第一批試點項目方案公開征求意見的通知》；同日，深圳證監(jiān)局發(fā)布《關于就深圳資本市場金融科技創(chuàng)新試點第一批試點項目方案公開征求意見的通知》。

具體來看，廣州證監(jiān)局公示13個申報項目，包括基于大數(shù)據(jù)及區(qū)塊鏈技術的中小企業(yè)ABS融資服務平臺、基于區(qū)塊鏈的廣東省非上市證券集中托管及創(chuàng)新服務平臺等；深圳證監(jiān)局公示10個申報項目，包括數(shù)字人民幣在證券公司財富管理體系下的應用、基于數(shù)字人交互技術的財富投教及內容生產平臺等。

王蓬博表示，去年以來，多地陸續(xù)公示資本市場金融科技創(chuàng)新試點應用，呈現(xiàn)前沿技術應用多且充分結合資本市場的特點；此外具體項目更追求實用性價值、申報主體呈現(xiàn)多元化特點，且主題范圍進一步擴容。

談及發(fā)展趨勢，車寧預計，“一方面，部分監(jiān)管能力強、營商環(huán)境好、科技企業(yè)實力雄厚的地區(qū)將會被納入試點，特別是一些中西部中心城市，將因具備特色優(yōu)勢而被納入；另一方面，涉及的技術水平和業(yè)務范圍也將擴大，網(wǎng)絡安全、數(shù)據(jù)安全等熱門領域的風控技術應用值得關注。”

關鍵詞： 資本市場 科技創(chuàng)新 試點項目