去年，在國內(nèi)外多重超預期因素影響下，廣東經(jīng)濟頂壓前行，經(jīng)濟發(fā)展穩(wěn)中提質(zhì)。其中，金融系統(tǒng)的支撐作用凸顯。

2月6日，央行廣州分行舉行2022年廣東省金融運行形勢新聞發(fā)布會，介紹過去一年廣東金融運行具體情況。

會上，央行廣州分行調(diào)查統(tǒng)計處處長汪義榮表示，去年該行加大穩(wěn)健貨幣政策實施力度，有效發(fā)揮貨幣政策工具總量和結(jié)構(gòu)雙重功能，推動主要金融指標穩(wěn)定較快增長，信貸投向結(jié)構(gòu)更加精準，綜合融資成本進一步下降，為廣東經(jīng)濟企穩(wěn)向好提供有力有效的金融支持。

(資料圖片)

保持金融總量合理充裕

汪義榮介紹稱，央行廣州分行去年實施好兩次降準，用好用足再貸款、再貼現(xiàn)等貨幣政策工具，保持流動性合理充裕。兩次降準累計為轄內(nèi)釋放長期流動性363億元。發(fā)放支農(nóng)支小再貸款和再貼現(xiàn)2016億元，“保交樓”再貸款77億元。落實好各項新設立的專項再貸款，撬動轄內(nèi)銀行機構(gòu)發(fā)放優(yōu)惠貸款2110億元。協(xié)助廣東用好政策性開發(fā)性金融工具，推進基礎設施建設，簽約項目274個，投放金額1178億元，撬動總投資1.9萬億元。

此外，央行廣州分行加強政策宣介和融資對接，促進金融、財政、產(chǎn)業(yè)政策協(xié)同聯(lián)動，有效滿足實體經(jīng)濟合理融資需求。先后制定出臺金融助企紓困、穩(wěn)住宏觀經(jīng)濟大盤的“23+10條”“25條”和“131條”等系列政策措施。推廣中征應收賬款融資服務平臺，依托“粵信融”平臺建立起覆蓋全轄的“線上平臺+線下窗口”首貸金融服務體系。全面推進信用村“整村授信”，已評定信用村1.6萬個、占全省行政村超7成，組織銀行機構(gòu)對9846個信用村“整村授信”，金額1572億元，惠及涉農(nóng)主體19.5萬個，推動全國首個省級金融支農(nóng)促進會落地。

在上述措施引導下，2022年廣東社會融資規(guī)模增量達3.5萬億元，占全國增量比重11%。年末廣東本外幣貸款余額24.6萬億元，同比增長10.6%，比年初增加2.3萬億元，占全國增量比重11.4%。存款余額32.2萬億元，同比增長10%，比年初增加2.9萬億元，占全國增量比重11.3%。

汪義榮分析指出，廣東金融總量指標保持穩(wěn)定增長，與廣東名義經(jīng)濟增速基本匹配，略高于全國，處于合理適度區(qū)間，增量占全國比重保持在較高水平，高于廣東經(jīng)濟占全國份額，對實體經(jīng)濟的資金支持合理充裕、力度穩(wěn)固。

需要指出的是，去年廣東社會融資規(guī)模與貸款的增量，以及貸款增速，與上年度相比有一定回落。對此，汪義榮指出，2020年以來，為應對疫情等沖擊，貨幣政策逆周期調(diào)節(jié)力度明顯加大，廣東社會融資規(guī)模和貸款增長加快。在高基數(shù)影響下，2022年廣東社會融資規(guī)模和貸款增量增速雖有所回落，但仍然與名義經(jīng)濟增長情況基本匹配，與實體經(jīng)濟的資金需求相適應，保持合理充裕，對實體經(jīng)濟的支持力度較為穩(wěn)固。

引導金融資源持續(xù)流向重點領域

過去一年，央行廣州分行持續(xù)加大對經(jīng)濟社會發(fā)展重點領域和薄弱環(huán)節(jié)的資金支持，信貸增長不僅總量保持合理充裕，而且投向結(jié)構(gòu)也更加精準，有力支撐了廣東經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。

具體而言，基礎設施業(yè)貸款穩(wěn)定較快增長。截至年末，廣東基礎設施業(yè)單位貸款余額5.4萬億元，比年初增加6537億元，同比增長13.6%；制造業(yè)貸款保持良好增長勢頭。制造業(yè)單位貸款余額2.5萬億元，同比增長22.2%；比年初增加4563億元，增量是2021年的1.7倍，再創(chuàng)歷史新高；科技信貸支持力度不斷加大。高新技術(shù)企業(yè)貸款余額1.7萬億元，同比增長20.7%；科技型中小企業(yè)貸款余額2677億元，同比增長23.6%；專精特新“小巨人”企業(yè)貸款余額439億元，同比增長45.6%；信貸綠色化水平不斷提高。綠色貸款余額達2.2萬億元，同比增長53.3%；綠色貸款占各項貸款的比重為8.9%，比上年末提升2.5個百分點；普惠小微金融服務水平持續(xù)提升。普惠小微貸款余額3.5萬億元、同比增長25.5%，比年初增加7079億元、同比多增242億元；貸款戶數(shù)達306萬戶、同比增長23.2%；鄉(xiāng)村振興的金融要素保障增強。涉農(nóng)貸款余額達2.1萬億元，同比增長16.9%；比年初增加3084億元、同比多增1137億元。其中，農(nóng)業(yè)貸款增長10.0%，農(nóng)村貸款增長15.4%，農(nóng)戶貸款增長18.5%。

汪義榮表示，央行廣州分行接下來將按照穩(wěn)健的貨幣政策要精準有力的要求，繼續(xù)推動各項貨幣政策工具有效落地實施，引導金融機構(gòu)以基礎設施、制造業(yè)、普惠小微、科技創(chuàng)新、綠色低碳等關鍵領域為著力點，確保對實體經(jīng)濟的金融支持總量夠、結(jié)構(gòu)準，為廣東經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展創(chuàng)造適宜的金融環(huán)境。

降低實體經(jīng)濟融資成本

去年，民營小微企業(yè)、個體工商戶等經(jīng)濟薄弱環(huán)節(jié)以及交通物流業(yè)等受疫情影響較嚴重的領域困難較多，為幫助這些市場主體渡過難關，央行總行有針對性地出臺了多個政策工具，支持金融機構(gòu)向這些領域紓困讓利。

央行廣州分行貨幣信貸處處長張皓在發(fā)布會上介紹稱，在交通物流行業(yè)保通保暢方面，該行運用交通物流專項再貸款發(fā)放優(yōu)惠貸款25億元，惠及物流企業(yè)、卡車司機等個體工商戶等297家市場主體。在支持普惠小微企業(yè)方面，運用普惠小微貸款支持工具向金融機構(gòu)發(fā)放激勵資金14.4億元，撬動普惠小微貸款新增816億元；實施普惠小微貸款減息支持工具，指導金融機構(gòu)采取直接扣減、先收后返等減息方式，推動實現(xiàn)企業(yè)“免申即享”，為相關市場主體減免貸款利息21.4億元，惠及69.3萬戶小微企業(yè)和個體工商戶；落實普惠小微企業(yè)貸款延期還本付息政策，累計為16.7萬戶普惠小微市場主體辦理延期還本，涉及金額1815億元，為廣大小微企業(yè)、個體工商戶等提供了實實在在的幫助。

與此同時，央行廣州分行采取多種措施持續(xù)降低實體經(jīng)濟融資成本。首先，持續(xù)釋放貸款市場報價利率（LPR）改革效能。引導銀行機構(gòu)將LPR內(nèi)嵌到內(nèi)部定價和傳導環(huán)節(jié)，推動銀行貸款利率跟隨LPR下行。2022年12月廣東（不含深圳）金融機構(gòu)新發(fā)放貸款加權(quán)平均利率3.98%，同比下降0.58個百分點。其中，個人住房貸款利率同比下降1.6個百分點。其次，充分運用央行低成本資金支持銀行機構(gòu)降低貸款利率。通過再貸款和再貼現(xiàn)、普惠小微支持計劃等貨幣政策工具，向銀行機構(gòu)提供低成本激勵資金，推動銀行機構(gòu)對普惠小微貸款利率減免1個百分點，收費公路貸款利率減免0.5個百分點。幫助各類市場主體節(jié)約融資成本超過550億元。另外，不斷降低支付服務手續(xù)費。全年全省銀行及支付機構(gòu)累計減免支付服務手續(xù)費22億元，惠及小微企業(yè)、個體工商戶超830萬家。

提升金融對外開放水平

去年，央行廣州分行深入拓展外匯創(chuàng)新業(yè)務，優(yōu)化外匯管理與服務，有力提升廣東貿(mào)易投融資便利化水平，為廣東開放型經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展提供了強勁的金融支撐。

在推進跨境貿(mào)易投資高水平開放試點方面，率先在廣東自貿(mào)區(qū)廣州南沙新區(qū)片區(qū)開展跨境貿(mào)易投資高水平開放試點，推出優(yōu)化新型國際貿(mào)易結(jié)算、非金融企業(yè)外債便利化額度、私募股權(quán)投資基金跨境投資等13項試點措施。試點實施以來各類市場主體累計辦理試點業(yè)務5427筆，合計141億美元，有力支持南沙深化面向世界的粵港澳全面合作，促進廣東開放型經(jīng)濟發(fā)展。

在支持廣東外貿(mào)外資穩(wěn)定發(fā)展方面，擴大優(yōu)質(zhì)企業(yè)貿(mào)易外匯收支便利化試點，支持審慎合規(guī)的銀行為信用優(yōu)良的企業(yè)提供更加便利的措施。試點項目由貿(mào)易項下擴大至經(jīng)常項下全部項目，試點地區(qū)從粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地城市擴大至全省。截至2022年末，轄內(nèi)已累計辦理試點業(yè)務1256億美元。支持貿(mào)易新業(yè)態(tài)健康發(fā)展，指導銀行自律機制修訂展業(yè)指引，便利市場采購、跨境電商、新型離岸國際貿(mào)易等市場主體跨境資金結(jié)算。2022年，轄內(nèi)市場采購出口、跨境電商貿(mào)易以及離岸貿(mào)易等新業(yè)態(tài)涉外收支合計630億美元，保持快速增長態(tài)勢。

在推動跨境投融資便利化方面，開展跨國公司本外幣一體化資金池試點，轄內(nèi)三家企業(yè)取得試點資格，合計集中外債額度90億美元、境外放款額度85億美元。推動高新技術(shù)和“專精特新”企業(yè)跨境融資便利化試點落地，34家高新技術(shù)和“專精特新”企業(yè)辦理試點業(yè)務合計1.64億美元。推廣資本項目外匯收入支付便利化試點，符合條件的企業(yè)將資本金、外債和境外上市等資本項目收入用于境內(nèi)支付時，無需事前向銀行逐筆提供真實性證明材料；截至2022年末，轄內(nèi)銀行辦理此便利化業(yè)務合計120億美元，“誠信便利、小額便利”跨境投融資氛圍基本形成。

在促進粵港澳金融互聯(lián)互通方面，穩(wěn)妥有序開展跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務，允許金融機構(gòu)按規(guī)定對外轉(zhuǎn)讓不良貸款、銀行貿(mào)易融資資產(chǎn)等信貸資產(chǎn)，提升資金使用效率、降低資金使用成本。推進合格境外有限合伙人（QFLP）和合格境內(nèi)有限合伙人（QDLP）試點，促進“引進來”和“走出去”雙向開放。截至2022年末，已有6家企業(yè)取得QFLP試點資格，3家企業(yè)取得QDLP試點資格，合計獲批額度約24億美元。

在做好人民幣匯率避險服務方面，指導銀行通過減免保證金費用、中小微企業(yè)專項授信、知識產(chǎn)權(quán)抵質(zhì)押增信等方式，降低企業(yè)避險成本；推動銀行與保險、擔保等機構(gòu)合作，推出“一保雙免”、“銀擔匯”創(chuàng)新產(chǎn)品，為企業(yè)匯率避險提供新途徑；加強部門合作，探索匯率避險成本分攤機制，推動“貿(mào)融易+匯率避險”金融服務政策落地。2022年，轄內(nèi)企業(yè)使用匯率避險產(chǎn)品管理匯率風險的規(guī)模1245億美元，同比增長17%；外匯套保比率27%，比2021年增加4個百分點。

央行廣州分行外匯綜合處副處長李繼偉表示，該行接下來將主動適應市場主體需求，持續(xù)深化外匯領域改革開放，進一步提升貿(mào)易投融資便利化水平；在落實好南沙跨境貿(mào)易投資高水平開放等試點措施基礎上，積極探索爭取更多外匯管理便利化試點在粵港澳大灣區(qū)先行先試，服務廣東高水平對外開放，支持廣東經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。

關鍵詞： 同比增長 廣州分行 實體經(jīng)濟