春節(jié)過(guò)后，大家都開(kāi)啟了工作模式

不法分子也在“摩拳擦掌”

(資料圖片)

“刷單” “貸款” “虛擬網(wǎng)絡(luò)交易” 等

招數(shù)可謂層出不窮

陷阱更是無(wú)處不在

給廣大群眾的財(cái)產(chǎn)造成不少損失

今天，杭小寶想和大家分享一下

近期杭州銀行攔截的多起詐騙事件

都是真實(shí)案例，別再上當(dāng)啦！

桐鄉(xiāng)濮院支行

成功堵截一起解凍貸款提交認(rèn)證金詐騙事件

1月31日晚，杭州銀行桐鄉(xiāng)濮院支行工作人員收到一客戶微信咨詢，告知其朋友目前人在國(guó)外，收到自稱中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)送的一份《關(guān)于<貸款人代**認(rèn)證以及解凍貸款賬戶>通知函》，函中要求代**提交貸款資金的20%即60000元的認(rèn)證金進(jìn)行認(rèn)證解凍。“貸款凍結(jié)”、“認(rèn)證金”這些字眼立刻引起了我行工作人員的警覺(jué)，馬上告知客戶銀保監(jiān)會(huì)不可能發(fā)類似的通知函，這很可能是一起詐騙事件。

進(jìn)一步詢問(wèn)客戶具體情況后，得知代**前期在網(wǎng)上貸款，貸款后便出現(xiàn)銀行卡異常等情況，隨后便收到通知函。此時(shí)，我行工作人員已確認(rèn)這是一起解凍貸款資金要求提交認(rèn)證金的詐騙案件，告知客戶切不可按照通知函要求辦理，并向客戶做了防詐宣傳，成功堵截了這起以解凍貸款為由，要求提交認(rèn)證金的詐騙事件。

南京鼓樓支行

成功堵截一起異常開(kāi)卡事件

近日，客戶汪某前來(lái)杭州銀行南京鼓樓支行要求開(kāi)卡用于發(fā)放工資。柜面人員詢問(wèn)其是哪個(gè)單位，陪同的男子回答是南京某建筑工程有限公司，表示自己為該單位法人，在杭州銀行開(kāi)過(guò)卡，想讓員工都到杭州銀行開(kāi)卡。經(jīng)柜員查詢，杭州銀行并無(wú)華得公司的對(duì)公戶。經(jīng)過(guò)企查查發(fā)現(xiàn)該公司有司法案件風(fēng)險(xiǎn)，工作人員遂對(duì)開(kāi)卡表示可疑，繼續(xù)詢問(wèn)汪某的基本信息和開(kāi)卡用途。在繼續(xù)核實(shí)公司信息時(shí)，汪某孫某兩人表示今天來(lái)不及，先走了。

第二天上午，兩人再次來(lái)到鼓樓支行表示要開(kāi)卡，并攜營(yíng)業(yè)執(zhí)照和汪某與公司簽訂的用工合同。客戶強(qiáng)烈要求要開(kāi)卡，營(yíng)業(yè)經(jīng)理要求上門核實(shí)單位情況，工作人員至經(jīng)營(yíng)地后發(fā)現(xiàn)條件簡(jiǎn)陋并無(wú)實(shí)際辦公的資料和人員。回到網(wǎng)點(diǎn)后，營(yíng)業(yè)經(jīng)理以經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所無(wú)法核實(shí)真實(shí)經(jīng)營(yíng)性及客戶不當(dāng)行為拒絕開(kāi)戶，且將孫某賬戶管控并凍結(jié)。

南京邁皋橋支行

成功攔截一起涉詐轉(zhuǎn)賬幫助客戶止損6萬(wàn)元

1月29日，客戶孫女士到杭州銀行南京邁皋橋支行要求提前支取國(guó)債資金5萬(wàn)元到銀行卡，并要求立即轉(zhuǎn)賬。支行工作人員按規(guī)定進(jìn)行轉(zhuǎn)賬前的“三問(wèn)兩看一核對(duì)。客戶稱是買理財(cái)，并出示手機(jī)某平臺(tái)聊天截圖，看到聊天對(duì)方在指導(dǎo)客戶轉(zhuǎn)到個(gè)人銀行卡中，服務(wù)經(jīng)理立即提高警惕。通過(guò)進(jìn)一步核查，工作人員了解到，客戶要求將錢款轉(zhuǎn)入某app平臺(tái)個(gè)人賬戶進(jìn)行高額投資返利，查看該app有很多群聊與該客戶聯(lián)系做任務(wù)刷單。

支行營(yíng)業(yè)經(jīng)理向客戶宣傳了電信詐騙的案例，并通過(guò)企查查核實(shí)該單位列入經(jīng)營(yíng)異常名錄，住所無(wú)法聯(lián)系，法人名下有多家科技、傳媒公司。綜合以上多個(gè)疑點(diǎn)。營(yíng)業(yè)經(jīng)理隨即撥打110報(bào)警。經(jīng)過(guò)長(zhǎng)達(dá)40分鐘的勸說(shuō)， 客戶同意不轉(zhuǎn)賬。

經(jīng)過(guò)分析，該投資詐騙的情況特征如下：

1.以菜鳥(niǎo)驛站名義發(fā)短信，添加支付寶好友，進(jìn)其支付寶團(tuán)伙的托群，先施以小利，發(fā)送誘導(dǎo)鏈接，然后下載一個(gè)打著購(gòu)物刷單名義的幌子的詐騙app；

2.進(jìn)入app后，有客服人員先指導(dǎo)一些簡(jiǎn)單的給抖音刷單任務(wù)，關(guān)注點(diǎn)贊截圖后發(fā)送給客服，可得到點(diǎn)小利并直接入賬到支付寶；

3.慢慢下套，誘導(dǎo)做高額回報(bào)任務(wù)，承諾高投入高額返利。在做任務(wù)過(guò)程中，如果資金不夠，該平臺(tái)會(huì)提供救助金，使刷單任務(wù)完成，但當(dāng)要提現(xiàn)時(shí)，又誘騙用戶去將救助金歸還后才可以提現(xiàn)；

4.刷單期間，問(wèn)詢?cè)p騙平臺(tái)工作人員總部地址，會(huì)先提供一個(gè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照存續(xù)狀態(tài)但注冊(cè)地址已找不該到公司和聯(lián)系人，反饋后，平臺(tái)工作人員總是故意躲避并刁難，不告訴公司有效地址、聯(lián)系方式及聯(lián)系人。

杭州銀行再次提醒

廣大群眾朋友

遠(yuǎn)離電信詐騙

守護(hù)好自己的“錢袋子”！

關(guān)鍵詞： 工作人員 杭州銀行 鼓樓支行