“券業(yè)一哥”中信證券的理財(cái)產(chǎn)品也不靠譜。8月23日，富安娜(002327)披露的一則公告顯示，公司購買了1.2億元的中信證券固定收益類理財(cái)產(chǎn)品，到期日為2022年3月19日，但截至公告日，公司共計(jì)收到產(chǎn)品本金1350萬元，剩余產(chǎn)品本金1.065億元及投資收益540萬元到期未兌付，合計(jì)約1.12億元。需要指出的是，理財(cái)產(chǎn)品逾期背后，產(chǎn)品持倉標(biāo)的北大資源杭州海港城出了問題，該項(xiàng)目債務(wù)人已實(shí)質(zhì)性違約，并且主要連帶責(zé)任保證擔(dān)保方北大方正集團(tuán)重整出現(xiàn)延期。

購買理財(cái)產(chǎn)品遭逾期

具體來看，富安娜購買的固定收益類理財(cái)產(chǎn)品名稱是“中信證券富安FOF定制1號單一資產(chǎn)管理計(jì)劃”(以下簡稱“富安1號”)，受托方(產(chǎn)品管理人)是中信證券，于2021年3月19日購買1.2億元，期限12個月，到期日為2022年3月19日，逾期金額合計(jì)約1.12億元。

受此影響，富安娜股價(jià)8月23日早盤跳空低開2.7%，隨后呈震蕩走勢，最終收跌1.35%，股價(jià)報(bào)收7.3元/股，對應(yīng)市值60.55億元。

據(jù)了解，此次并非富安娜首度投資富安1號，2018年4月18日，富安娜與中信證券及托管銀行簽署了《中信證券富安1號定向資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)管理合同》，這是第一期投資，之后分別在2018年5月、2019年4月、2020年3月進(jìn)行了二期、三期、四期投資。

前四期投資均較為順利，未曾料到富安娜在第五期投資“踩雷”。

對于此次事件，富安娜表示，公司運(yùn)用閑置資金購買理財(cái)產(chǎn)品是確保公司日常運(yùn)營所需流動資金的前提下實(shí)施的，不影響公司日常經(jīng)營和主營業(yè)務(wù)的正常開展，投資資金延期兌付或存在部分損失的風(fēng)險(xiǎn)，公司在2022年半年報(bào)中已將該產(chǎn)品賬面盈余部分875萬元計(jì)提公允價(jià)值變動損失。另外，公司已多次通過函件、電話、視頻、現(xiàn)場會議等方式與中信證券溝通相關(guān)事項(xiàng)，就公司購買的富安1號目前情況及后續(xù)的兌付安排進(jìn)行反復(fù)溝通，公司敦促中信證券盡快處置富安1號底層資產(chǎn)，盡快做出兌付的實(shí)際行動及后續(xù)兌付安排。

根據(jù)富安娜披露的2022年半年報(bào)，截至報(bào)告期末，除了券商理財(cái)產(chǎn)品之外，公司委托銀行理財(cái)產(chǎn)品發(fā)生額共計(jì)12.6億元，未到期余額8.1億元，未有逾期未收回金額。

針對此次券商理財(cái)逾期兌付事件對公司的影響等問題，北京商報(bào)記者致電富安娜董秘辦公室進(jìn)行采訪，不過電話未有人接聽。

產(chǎn)品持倉標(biāo)的出問題

富安娜此次理財(cái)產(chǎn)品逾期兌付，問題出在產(chǎn)品持倉標(biāo)的身上。

根據(jù)中信證券提供的富安1號產(chǎn)品2021年年報(bào)及詢證函顯示，截至2021年底，該產(chǎn)品資產(chǎn)總值為1.3億元，資產(chǎn)凈值為1.29億元，產(chǎn)品持倉為東方紅貨幣B、北大資源杭州海港城。投融資專家許小恒對北京商報(bào)記者表示，東方紅貨幣B屬于貨幣基金，風(fēng)險(xiǎn)比較低;北大資源海港城屬于房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目，相對而言風(fēng)險(xiǎn)比較高。

而富安娜理財(cái)產(chǎn)品逾期也確實(shí)是北大資源海港城出了問題。據(jù)富安娜介紹，北大資源杭州海港城項(xiàng)目債務(wù)人浙江藍(lán)德置業(yè)發(fā)展有限公司早已實(shí)質(zhì)違約，且2019年和2020年審計(jì)報(bào)告均被中匯會計(jì)師事務(wù)所出具保留意見，主要連帶責(zé)任保證擔(dān)保方北大方正集團(tuán)重整計(jì)劃執(zhí)行期限日前被法院裁定延長至2022年12月28日。

針對上述情況后續(xù)解決方案等問題，北京商報(bào)記者應(yīng)中信證券董秘辦公室工作人員要求向公司發(fā)去采訪函，不過截至記者發(fā)稿，對方并未回復(fù)。

資料顯示，富安娜創(chuàng)始于1994年，2009年登陸A股市場，主要從事床上用品及家居生活類產(chǎn)品的研發(fā)、設(shè)計(jì)、生產(chǎn)及銷售，公司旗下?lián)碛性瓌?chuàng)自有品牌“富安娜”(時尚經(jīng)典系列)、“VERSAI維莎”(藝術(shù)輕奢系列)、“馨而樂”(年輕溫馨系列)、“酷智奇”(兒童系列)。

縱觀富安娜近年來業(yè)績表現(xiàn)較為穩(wěn)定，2019-2021年實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入分別約為27.89億元、28.74億元、31.79億元;對應(yīng)實(shí)現(xiàn)歸屬凈利潤分別約為5.07億元、5.17億元、5.46億元。

8月23日，富安娜也對外披露今年上半年業(yè)績情況，其中報(bào)告期內(nèi)實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入約為13.35億元，同比上漲2.06%;對應(yīng)實(shí)現(xiàn)歸屬凈利潤約為2.11億元，同比微增0.68%。

關(guān)鍵詞： 理財(cái)產(chǎn)品 中信證券 產(chǎn)品預(yù)期 資產(chǎn)管理