4月18日，由江蘇銀行推出的“云私行”服務平臺在京正式發布。“云私行”具有“雙重服務”“同屏交流”“一鍵下單”“專家連線”等四大特色，可以實現從投顧咨詢到資產配置的線上化全流程落地。

今年是江蘇銀行推出私人銀行服務的第八年。江蘇銀行始終秉持“圓融智慧，傳承有道”的私行服務理念，持續提升綜合服務能力，努力打造特色化、專屬化、創新化的私人銀行服務平臺，量身定制專屬的財富管理規劃，幫助客戶實現保值、增值、傳承等多重目標。

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近年來，私人銀行客戶的需求發生了一些變化。其一是客戶的投資風險意識逐漸提升。隨著資管新規的落地，理財產品凈值化成為發展趨勢，越來越多的客戶開始樹立“收益與風險相匹配”的正確理念。其二是財富傳承的需求日益加大。改革開放已有40多年，第一批創業者存在企業交班、子女傳承的現實需求。其三是線上化服務需求更加明確。隨著5G、人工智能等技術的發展，客戶的投資理財場景大部分已經遷至手機銀行app，如何在線上提供不亞于線下面對面的優質服務，是銀行需要攻克的問題。

據了解，江蘇銀行私人銀行推出了三大舉措以破解服務難題：

圍繞產品的“選募管服”，江蘇銀行在產品供給端推出“天璣星系統”，實現對所有產品的一站式管理，從投前、投中到投后，對底層資產進行及時評級和監控；同時在客戶需求端，私行顧問可以使用資產配置系統，為客戶快速生成資產配置建議書，提供資產配置再平衡建議，進一步提高服務效率。

在企業家客群服務方面，江蘇銀行從2018年打造企投家綜合金融服務，2019年，該行又創新成立圓融企業家研修院，幫助客戶實現“企業長興”“投資長盈”“家業長青”的美好愿景。2022年，江蘇銀行正式推出“融享傳承·家”服務，助力客戶實現從個人到家族的財富傳承及長期發展目標。

在私行客戶的線上體驗方面，江蘇銀行在手機銀行專門開設私人銀行板塊，實現了產品、增值服務、線上活動的全覆蓋。此次推出“云私行”服務，是江蘇銀行打造的私人銀行遠程視頻服務平臺，旨在為私人銀行客戶提供沉浸式線上服務，幫助客戶解決資產配置難題，實現財富管理目標。“云私行”具有“雙重服務”“同屏交流”“一鍵下單”“專家連線”等四大特色，可以實現從投顧咨詢到資產配置的線上化全流程落地。

江蘇銀行零售業務部副總經理李偉認為，“云私行”打造的是線上“貴賓廳”，拉近了客戶與銀行的距離。“通過‘云私行’服務，江蘇銀行私行客戶不僅能得到私行顧問的指導，還能與法律、稅務等方面的專家進行溝通。從了解產品到購買產品，一鍵就能結束，非常快捷，也進一步增強了銀行與客戶之間的聯系。”

江蘇銀行北京分行行長助理劉紅梅女士表示，財富管理是市場所向和客戶所需，江蘇銀行北京分行將堅守“用心服務、用愛經營”的初心，秉承“財富、家庭、傳承”相融合的服務宗旨，不斷延伸和豐富服務內容，竭誠為客戶提供高品質、高價值的全方位金融服務。

李偉用“陪伴”來定義“云私行”。他表示，以往銀行注重多的是把產品賣給客戶，但在當前市場波動的情況下，對客戶的陪伴是非常重要的，只有通過一對一的交流，才能更好為客戶減輕焦慮。

在當天同時舉辦的私行中心二季度財富論壇上，蘇銀理財公司副總裁劉瑜、鵬揚基金總經理楊愛斌、重陽投資董事長王慶、上海寬遠資產總經理甄新中等行業大咖，圍繞經濟前景等熱點問題進行深入淺出地解析，分析當前市場并展望2023年投資機遇。國投泰康北京家族辦公室總經理尹偉博對家族信托業務的介紹及2024年的市場展望，讓到場的嘉賓對資本市場、投資理念以及家族傳承有了新的認識，進一步增強了投資信心。

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