(資料圖片)

近日，中信銀行海口龍昆南路支行正常受理客戶(hù)代理取款時(shí)，發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦人為涉詐賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)人，且涉及重啟存量賬戶(hù)入金后立即取現(xiàn)，存在異常情況。該行快速反應(yīng)，通過(guò)警銀聯(lián)動(dòng)成功堵截了涉案資金并抓獲嫌疑人。

2023年4月18日上午，一位年輕男子攜帶銀行卡和身份證到中信銀行為另一名客戶(hù)辦理代理取款，在為客戶(hù)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的過(guò)程中，系統(tǒng)提示經(jīng)辦人員曾被列為兩卡涉案人員，且卡主前一日才在其他網(wǎng)點(diǎn)辦理了補(bǔ)卡，這引起了柜員的警惕。柜員向客戶(hù)了解資金來(lái)源以及與卡主的關(guān)系時(shí)，該男子含糊其詞，與卡主取得聯(lián)系后卡主也無(wú)法提供交易真實(shí)性證明材料。會(huì)計(jì)經(jīng)理復(fù)核后察覺(jué)客戶(hù)資金來(lái)源存在可疑，立即與當(dāng)?shù)胤丛p中心報(bào)告相關(guān)情況。在銀行網(wǎng)點(diǎn)工作人員的協(xié)助下，反詐中心民警立即出警并將男子帶走。當(dāng)日下午，海口市公安局對(duì)該賬戶(hù)進(jìn)行了緊急止付，次日異地公安機(jī)關(guān)順利在線凍結(jié)了賬戶(hù)資金。

中信銀行一線員工在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，認(rèn)真落實(shí)賬戶(hù)服務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)防控的各項(xiàng)要求，遇到可疑業(yè)務(wù)主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)移交風(fēng)險(xiǎn)線索，深化銀警協(xié)作機(jī)制，多次在柜面堵截涉詐資金轉(zhuǎn)移并協(xié)助公安機(jī)關(guān)抓獲嫌疑人，為保護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全貢獻(xiàn)力量。

上述事例只是中信銀行海口分行網(wǎng)點(diǎn)真實(shí)案例之一。為切實(shí)履行社會(huì)責(zé)任，中信銀行海口分行積極開(kāi)展常態(tài)化的金融知識(shí)宣傳工作，提升廣大群眾金融知識(shí)水平和個(gè)人權(quán)益保護(hù)能力。2023年，中信銀行海口分行將打造百場(chǎng)宣教沙龍活動(dòng)，向消費(fèi)者發(fā)送各式宣傳資料，根據(jù)不同群體受教育需求宣導(dǎo)維護(hù)個(gè)人征信、打擊買(mǎi)賣(mài)銀行卡、反洗錢(qián)等金融知識(shí)。

關(guān)鍵詞：