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近日，中信銀行海口龍昆南路支行正常受理客戶代理取款時(shí)，發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦人為涉詐賬戶開戶人，且涉及重啟存量賬戶入金后立即取現(xiàn)，存在異常情況。該行快速反應(yīng)，通過警銀聯(lián)動(dòng)成功堵截了涉案資金并抓獲嫌疑人。

2023年4月18日上午，一位年輕男子攜帶銀行卡和身份證到中信銀行為另一名客戶辦理代理取款，在為客戶進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的過程中，系統(tǒng)提示經(jīng)辦人員曾被列為兩卡涉案人員，且卡主前一日才在其他網(wǎng)點(diǎn)辦理了補(bǔ)卡，這引起了柜員的警惕。柜員向客戶了解資金來源以及與卡主的關(guān)系時(shí)，該男子含糊其詞，與卡主取得聯(lián)系后卡主也無法提供交易真實(shí)性證明材料。會(huì)計(jì)經(jīng)理復(fù)核后察覺客戶資金來源存在可疑，立即與當(dāng)?shù)胤丛p中心報(bào)告相關(guān)情況。在銀行網(wǎng)點(diǎn)工作人員的協(xié)助下，反詐中心民警立即出警并將男子帶走。當(dāng)日下午，海口市公安局對該賬戶進(jìn)行了緊急止付，次日異地公安機(jī)關(guān)順利在線凍結(jié)了賬戶資金。

中信銀行一線員工在業(yè)務(wù)辦理過程中，認(rèn)真落實(shí)賬戶服務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)防控的各項(xiàng)要求，遇到可疑業(yè)務(wù)主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)移交風(fēng)險(xiǎn)線索，深化銀警協(xié)作機(jī)制，多次在柜面堵截涉詐資金轉(zhuǎn)移并協(xié)助公安機(jī)關(guān)抓獲嫌疑人，為保護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全貢獻(xiàn)力量。

上述事例只是中信銀行海口分行網(wǎng)點(diǎn)真實(shí)案例之一。為切實(shí)履行社會(huì)責(zé)任，中信銀行海口分行積極開展常態(tài)化的金融知識(shí)宣傳工作，提升廣大群眾金融知識(shí)水平和個(gè)人權(quán)益保護(hù)能力。2023年，中信銀行海口分行將打造百場宣教沙龍活動(dòng)，向消費(fèi)者發(fā)送各式宣傳資料，根據(jù)不同群體受教育需求宣導(dǎo)維護(hù)個(gè)人征信、打擊買賣銀行卡、反洗錢等金融知識(shí)。

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