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渤海銀行天津分行成功堵截一起涉詐資金柜面異常取現

近年來電信網絡詐騙高發，犯罪分子作案手段變化多端，呈現出產業化、專業化、團隊化的作案趨勢，隨著銀行對涉案賬戶管控的升級，涉案資金轉移方式從非柜面渠道逐漸轉變為ATM及網點柜面取現，對銀行柜面業務風險研判提出更高要求。近日渤海銀行天津分行成功堵截一起可疑資金轉移風險事件，及時切斷涉詐“資金鏈”，挽回涉案資金91萬元。

2023年6月3日，某個人客戶從他行一次性轉入人民幣91萬元到其渤海銀行個人賬戶。資金轉入后該客戶立即分批次到各營業網點柜面要求大額取現。在業務辦理期間，經辦柜員通過詢問客戶大額取現用途、資金來源等信息，發現存在異常情況。網點立即上報分行及反詐中心，及時反饋可疑人員特征，通過與反詐中心密切溝通及轄內網點通力配合，最終成功協助反詐中心警員抓獲嫌疑人兩名。通過警方審問，嫌疑人已承認其出借賬戶轉移涉案資金的違法行為。

為高效打擊電信網絡詐騙類犯罪，渤海銀行天津分行始終保持對反詐工作的高度重視，積極落實賬戶管理要求和風險防控措施，聚焦客戶身份識別、加強大額取現管理，不斷強化員工反詐意識和識別能力，提升應急處置專業技能；加強銀警雙方溝通協作，共享風險信息，形成打擊治理電信詐騙工作的強大合力。今后，渤海銀行天津分行將持續踐行金融機構社會責任，助力構建和諧安全金融環境，維護經濟社會穩定發展，以高度的社會責任感和專業嚴謹的工作作風，彰顯渤海銀行金融擔當。

來源：渤海銀行天津分行

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