21世紀經濟報道記者 龐華瑋 廣州報道

11月25日，個人養老金基金開售。

截至11月28日，21世紀經濟報道記者獲悉，基金公司、銀行和券商等已出現首批客戶成功購買個人養老金基金Y類份額。

【資料圖】

據了解，迄今已有招商基金、鵬華基金、南方基金、天弘基金、博時基金、交銀施羅德基金等多家基金公司旗下個人養老金基金Y類份額獲申購。

此外，招商銀行(600036)和華泰證券(601688)等渠道已有首批客戶成功提交個人養老金基金Y類份額申請。

首批客戶成功購買

11月25日，人力資源和社會保障部宣布個人養老金制度啟動實施，在北京、上海、廣州、西安、成都等36個城市或地區先行落地。

隨著個人養老金制度實施啟動，工商銀行(601398)、招商銀行等首批入圍個人養老金賬戶的銀行，可正式開通個人養老金賬戶。

隨后，包括招商基金、鵬華基金、平安基金等在內的多家公募基金公司陸續公告，個人養老金基金專屬份額于當天起正式發售，成為首批開售Y類份額的基金公司。

比如當天招商基金發布公告稱，11月25日起可以在招商銀行等代銷渠道進行相關基金Y份額的申贖業務。

不過更多的個人養老金基金把開售日定在周一（2022年11月28日），比如易方達基金、廣發基金、嘉實基金等大部分基金公司旗下產品。

11月28日，40家基金管理人的129只個人養老金基金一起開售。

據記者了解，11月25日當天，已有銀行收到首批客戶成功提交個人養老金基金Y份額申購申請，此外也有基金公司直銷渠道收到購買Y類份額的申請。

比如招商基金11月25日已通過銀行和直銷渠道銷售個人養老基金Y類份額。

招商基金的公告顯示，招商基金個人養老金基金Y類份額的基金銷售機構為招商基金，非直銷銷售機構包括招商銀行、廣發銀行和平安銀行(000001)，其他非直銷銷售機構見基金管理人網站公示（注：暫未見公示）。

一條在個人養老金基金購買的信息顯示，11月25日，有客戶下單1000元招商和悅穩健養老一年持有期Y（017270）。該交易顯示，資金賬戶扣除時間為11月25日下午，預計基金公司確認時間為2022年12月1日，預計可查看浮動盈虧時間為2022年12月2日。

11月28日，南方基金也向記者確認，已有客戶成功購買Y份額。

據介紹，南方基金已正式上線個人養老金基金投資業務，投資者可通過南方基金直銷平臺（APP、官方微信等）及銀行、券商等代銷平臺申購及定投旗下個人養老金產品，并進行個人養老金資金賬戶的管理。南方基金8只養老FOF產品針對個人養老金投資基金業務單獨設立的Y類基金份額正式開放日常申購、定投業務。

目前，南方基金APP已有首位客戶開通個人養老金業務并成功購買Y份額。

值得注意的是，南方基金特意提醒投資者，通過南方基金直銷APP購買可享受申購費優惠。

11月28日，天弘基金相關人士也向21世紀經濟報道記者確認，早上9：00，天弘基金迎來個人養老金政策落地后的第一筆交易——天弘永豐穩健養老目標一年持有期基金Y份額獲得首筆申購資金1000元。

交銀施羅德基金相關人士也表示，11月28日是公司的個人養老金基金Y類份額開放申購首日，“我們從交行、招行、農行、中信、海通證券(600837)等多個代銷渠道獲知已實現首單申購”。

個人養老金基養老FOF基金得到了個人養老金參加人的認可，標志著公募基金助力個人養老金高質量發展的時代正式來臨。

此外，鵬華基金相關人士也向記者確認，已有客戶通過招商銀行渠道成功下單公司旗下個人養老金基金Y份額。

代銷渠道為主

據記者了解，基金公司售出的首批個人養老金基金Y份額，有不少來自客戶通過銀行渠道下單。

比如招商銀行代銷招商基金、鵬華基金、平安基金和中銀基金等旗下的個人養老金基金Y份額，這些基金公司旗下的個人養老金基金首批客戶也主要來自招商銀行。

招商銀行上海分行營業部總經理張逸航表示，“個人養老金業務空間非常大，也有利于幫助老百姓(603883)提高退休后的生活水平。招商銀行上海分行積極推動個人養老金信息管理服務平臺系統對接測試，同時也在不斷探索個人養老金賬戶相關的管理制度建設、系統建設，為個人養老金業務的落地及后續服務做好充分準備。”

此外，11月28日，券商渠道也有首批客戶成功下單個人養老金基金。

華泰證券表示，作為首批獲得展業資格的券商，于11月28日在漲樂財富通APP開放個人養老金基金交易，當日上午已有客戶成功提交個人養老金基金Y份額申購申請，為該公司首批交易。

據悉，漲樂財富通已根據客戶不同需求劃分場景，引入相關個人養老金基金產品，符合相關條件的投資者即日起可提交申購申請。漲樂財富通此前已推出養老金融專區，方便投資者了解政策動態、測算個稅優惠金額等。

華泰證券相關業務負責人表示，公司將發揮券商投研專長，為投資者篩選適合的管理人和產品，并通過漲樂財富通平臺和投資顧問，持續輸出直播、短視頻等投教內容。個人養老金業務投資顧問服務管理規范發布后，將進一步激活個人養老金業務，華泰證券將持續提供養老產品投資建議、個稅延遞籌劃、養老理財規劃等服務內容，充分發揮公司“人+科技平臺”的優勢為客戶提供線上線下一體化的養老顧問服務。

總體來說，目前個人養老金基金銷售主要還是通過銀行、券商、三方機構等渠道，基金公司的直銷渠道客戶相對較少。

在證監會發布的首批銷售機構中，16 家商業銀行、14 家證券公司以及7 家獨立基金銷售機構入選銷售機構名錄。

其中包括16家商業銀行，分別是工商銀行、農業銀行(601288)、中國銀行(601988)、建設銀行(601939)、交通銀行(601328)、郵政儲蓄銀行、中信銀行(601998)、光大銀行(601818)、招商銀行、上海浦東發展銀行、民生銀行(600016)、平安銀行、興業銀行(601166)、廣發銀行、北京銀行(601169)、寧波銀行(002142)。

14家頭部證券公司也入圍首批個人養老金代銷機構名錄，包括華泰證券、中信證券(600030)、廣發證券(000776)、中信建投(601066)、招商證券(600999)、銀河證券、國泰君安(601211)、國信證券(002736)、東方證券(600958)、興業證券(601377)、海通證券、申萬宏源(000166)、中金財富證券、長江證券(000783)等14家證券公司。

另外還有7家獨立基金銷售機構，分別是螞蟻（杭州）基金銷售有限公司、上海天天基金銷售有限公司、騰安基金銷售（深圳）有限公司、珠海盈米基金銷售有限公司、浙江同花順(300033)基金銷售有限公司、北京雪球基金銷售有限公司、京東肯特瑞基金銷售有限公司。

關鍵詞： 南方基金 招商基金 招商銀行